英國稅率全解析：免稅額、稅率區間、節稅技巧，完整教學！

英國稅率包含了免稅額和不同的稅率區間，影響著您每年需要繳納的稅款。英國稅率的免稅額為12,570英鎊，意即您在一年內賺取的頭12,570英鎊收入將免徵所得稅。12,571至50,270英鎊的稅率為20%，50,271至15萬英鎊的稅率為40%，超過15萬英鎊的稅率為45%。建議您仔細了解不同區間的稅率，以便更好地規劃您的財務。透過合理的投資規劃和稅務申報策略，您可以最大程度地節省稅款，並讓您的財務狀況更加健康。

這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)

1. 了解免稅額的重要性：如果您的年收入在12,570英鎊以下，您不需要支付任何所得稅。仔細計算您的年收入，確保充分利用免稅額來降低稅務負擔。如果您的收入即將超過此免稅額，考慮調整收入結構，例如在年底前延遲某些收入或通過合理的費用申報來降低可徵稅收入。
2. 精確規劃收入分配：英國稅率的區間清晰劃分，根據不同收入範圍，稅率從20%到45%不等。在接近高稅率邊界之前，仔細評估未來的收入預期，可能的話，考慮將某些收入延後至下一稅年以降低整體稅款。對於年收入在50,271英鎊和150,000英鎊邊界的納稅人尤為重要。
3. 諮詢專業稅務顧問：英國稅制的複雜性意味著諮詢專業的稅務顧問會是明智之選。專業顧問可以幫助您理解與您具體情況相關的稅務政策變化，提供量身打造的稅務規劃建議，進而最大化您的稅務優惠和減少稅務負擔，讓您的財務管理更有效率。

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英國個人所得稅率：從免稅額到各個稅率區間

英國的個人所得稅制度相對複雜，但掌握其運作方式對那些在英國生活或工作的朋友而言，卻是至關重要的。首先，英國設有免稅額，即每年賺取的前12,570英鎊將不會被徵稅。這意味着，若您的年收入低於這一數字，您將不需要繳納任何所得稅。不過，一旦您的收入超過這個免稅額，不同的稅率便會隨之適用。

英國的個人所得稅率可劃分為四個主要區間：

• 20% 稅率：適用於年收入介於 12,571 英鎊至 50,270 英鎊之間的個人。
• 40% 稅率：適用於年收入介於 50,271 英鎊至 150,000 英鎊之間的個人。
• 45% 稅率：適用於年收入超過 150,000 英鎊的個人。

舉例來說，如果您在過去一年中收入為 40,000 英鎊，您將可以享有 12,570 英鎊的免稅額，剩餘的27,430英鎊（即40,000 – 12,570）將按照20%的稅率征稅，這意味著您需繳納5,486英鎊的所得稅。

深入理解英國的稅率制度對於理財規劃而言是重要一步。隨著您的財務狀況愈發複雜，接下來我們將探討各種節稅技巧，助您有效降低稅款負擔，並合理管理財務。

英國收入多少要報稅？

在英國，當個人收入超過一定金額時，必須進行稅務申報。根據英國的稅收規定，個人免稅額標準為12,570英鎊。這意味著，若您的年收入不超過此金額，則不需要繳納所得稅。然而，若收入超過125,140英鎊，您將失去此免稅額，需對所有收入繳稅，沒有任何免稅部分。入息稅的設計旨在體現社會公平原則，確保高收入者承擔相應的稅務責任。

以下是英國個人所得稅的核心資訊：

• 個人免稅額： 12,570英鎊
• 基本稅率： 20%（適用於年收入超過12,570英鎊至50,270英鎊的部分）
• 高稅率： 40%（適用於年收入超過50,270英鎊至150,000英鎊的部分）
• 最高稅率： 45%（適用於年收入超過150,000英鎊的部分）

需要注意的是，以上稅率僅為基本參考，實際應稅額可能因個人情況而異，例如：

• 稅務居民身份： 您的居住情況可能會影響所適用的稅率。
• 其他收入來源： 除了薪資外，您可能還需對投資收益、房地產收入等額外收入納稅。
• 稅務減免： 若您符合特定條件，如慈善捐款或退休金繳款，可以享受稅務減免，進而降低稅務負擔。

因此，建議您諮詢專業的稅務顧問，以深入了解您獨特的財務情況，從而制定合適的稅務規劃方案，助您最大化節稅效果。

英國稅率. Photos provided by unsplash

可以參考 英國稅率

英國稅率結論

掌握英國稅率是您理財規劃的重要一環，理解各個稅率區間，並善用免稅額，有助於您更精準地掌握自己的財務狀況。然而，英國稅務制度相對複雜，許多細節可能需要專業人士的協助。建議您諮詢專業的稅務顧問，以便獲得量身打造的稅務規劃方案，最大程度地節省您的稅款，讓您的財務管理更加得心應手。

我們始終致力於為您提供準確、可靠的資訊，幫助您更好地理解英國稅率，掌握節稅技巧，並管理您的財務。如果您有任何疑問，請隨時與我們聯繫，我們樂意為您提供協助。

英國稅率 常見問題快速FAQ

英國的免稅額是多少？

英國的免稅額為 12,570 英鎊，也就是說，您在一年內賺取的頭 12,570 英鎊收入將免徵所得稅。

我如何計算我的所得稅？

您的所得稅由您的收入減去免稅額後，再根據不同區間的稅率計算得出。您可以根據自己的收入區間，使用計算器或稅務軟體來計算您的所得稅，或諮詢專業的稅務顧問協助計算。

我可以如何節省稅款？

您可以透過各種方式節省稅款，例如：善用稅務減免、合理規劃投資、捐款給慈善機構等。建議您諮詢專業的稅務顧問，以了解最適合您的節稅方案。